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erj银行理财子公司已“进入”ESG市场 产品累计收益率超过13%

2021-06-11
erj银行理财子公司已“进入”ESG市场 产品累计收益率超过13%

2020年9月,中国首次承诺力争“2030年前碳峰值、2060年前碳中和”,“碳中和、碳峰值”也成为“十四五”计划的重要目标。业内人士普遍认为,ESG投资是中国实施碳中和、碳排放的主要切入点之一。

所谓“ESG”,是环境、社会和治理的简称,是一种关注企业环境、社会和公司治理绩效而不是传统财务绩效的投资理念和企业评价标准。

在净值转型的背景下,在碳中和政策的引导下,越来越多的银行理财子公司参与到ESG投资潮流中。

根据中国财富管理网提供的最新数据,截至6月11日,银行理财子公司已发行27种ESG主题理财产品。其中今年新上映的有12部,2020年只上映了13部。

从参与者的角度来看,农行发行的ESG主题理财产品最多,在“ABC同心圆”和“ABC安心”两个系列中共发行了13款ESG主题理财产品。其次是华夏财富管理有限公司,今年一口气发布了6款ESG主题产品。紧随其后的是建行金融,自成立以来已经发行了三个ESG产品,而印青金融也在今年5月发行了两个ESG产品。此外,已经发行ESG产品的金融子公司还有兴业金融、光大金融、中行金融。

从产品类型来看,目前银行理财子公司发行的ESG产品主要是固定收益产品和混合型产品,而股权产品只是光大理财发行的一款“阳光红ESG行业精选”。

据界面记者介绍,从投资策略的角度来看,我行理财子公司在相关产品描述中均自称“践行ESG投资理念”,但会根据母行特点,重点关注资本投资、投资目标筛选等具体操作。

农行金融表示,其理财产品践行ESG投资理念,优先投资ESG业绩好的企业,规避和退出ESG业绩差的企业;同时,优先投资清洁能源、节能、环保、生态保护等绿色产业,兼顾扶贫、农村振兴erj银行理财子公司已“进入”ESG市场 产品累计收益率超过13%、支持小微企业、一带一路、救助民营企业、优质发展。

光大金融“阳光红ESG产业选择”采用ESG产业选择的投资策略。通过对行业景气度、行业周期判断、估值比较、社会福利贡献、环境保护、企业核心竞争力、公司治理、未来商业空间等因素的分析,对股市中的多个子行业进行分析比较,选择未来增长空间大、估值合理的光伏、电动汽车、汽车电子等行业进行重点配置。

兴银理财的“ESG美丽中国”产品优先选择节能环保、清洁能源、绿色交通、绿色建筑等新兴绿色产业,优先选择通过赤道原则审核的企业资产。

具体而言,在环境因素方面,重点关注四个维度:企业资源利用效率、污染物和碳排放、绿色业务比例和转化、环境信息披露;社会因素方面,重点关注四个维度:员工管理、客户满意度、安全erj银行理财子公司已“进入”ESG市场 产品累计收益率超过13%生产、社会福利支出;在公司治理因素方面,重点关注股权结构、大股东行为、管理层激励机制和信息披露水平四个维度。

界面记者注意到,与同期其他理财产品相比,银行理财的ESG产品普遍具有更高的基准绩效,例如建行理财、农行理财、兴业理财的平均基准利率均在4%以上。

从净值

兴业证券银行分析师孔翔认为,资产管理机构之所以偏好ESG策略,主要是因为一方面它更适合长期基金。由于ESG投资注重企业长期发展的可持续性,符合长期基金具有长期绩效的评估要求。另一方面迎合社会影响力,ESG产品契合相关机构的价值观,帮助投资机构实现社会影响力,更顺利地筹集资金。

但国内ESG投资还处于起步阶段,业内人士普遍认为“数量不足、质量差”是金融机构发展ESG投资面临的主要问题。

诺亚正兴基金销售公司副董事长erj银行理财子公司已“进入”ESG市场 产品累计收益率超过13%张佳羽在接受interface记者采访时表示,由于部分信息披露指引不具有强制性,部分企业不愿意主动披露ESG信息,导致信息披露不足。此外,就已披露ESG信息的企业而言,ESG信息披露质量参差不齐,如信息披露不完整、信息实质性差、数据不真实、信息量化程度低等。信息质量有待提高。底层数据存在缺陷,或者ESG策略的有效性受到负面影响。

此外,张佳羽还提醒,ESG的投资理念越来越火,要警惕管理者的“洗绿”。比如有些产品被贴上了“ESG、碳中和”的标签,但实际投资目标与宣传相差甚远。因此,投资者应该睁大眼睛,考虑自己的风险承受能力和产品的实际情况。

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